Nhận diện và kiểm soát giao dịch đáng ngờ trong thanh toán quốc tế tại Agribank: thực trạng và hàm ý chính sách

Sự phát triển của các giao dịch tài chính xuyên biên giới làm gia tăng nguy cơ rửa tiền và các hành vi tài chính bất hợp pháp trong thanh toán quốc tế. Là một trong những ngân hàng thương mại lớn, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) giữ vai trò quan trọng trong cung ứng dịch vụ thanh toán quốc tế. Nghiên cứu sử dụng phương pháp định tính, kết hợp phân tích các quy định pháp luật và thực tiễn triển khai công tác phòng, chống rửa tiền tại Agribank nhằm nhận diện giao dịch đáng ngờ trong thanh toán quốc tế. Kết quả cho thấy, các giao dịch đáng ngờ chủ yếu tập trung ở 5 nhóm rủi ro: khách hàng, đối tác và quốc gia giao dịch, dòng tiền, phương thức thanh toán và hồ sơ chứng từ. Đồng thời, nghiên cứu chỉ ra những khó khăn trong công tác nhận diện và đề xuất các giải pháp nâng cao hiệu quả kiểm soát theo hướng tiếp cận dựa trên rủi ro và ứng dụng công nghệ số.