Kinh nghiệm phòng, chống rửa tiền đối với tài sản mã hóa tại một số quốc gia và hàm ý với Việt Nam
Xuất bản: tháng 8 4, 2026
Tóm tắt
Bài báo nghiên cứu kinh nghiệm của Liên minh châu Âu và Singapore trong hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với tài sản mã hóa, từ đó rút ra bài học kinh nghiệm cho Việt Nam. Những bài học đề xuất trong nghiên cứu gồm: hoàn thiện khung pháp lý và ban hành văn bản hướng dẫn chi tiết, đánh giá rủi ro toàn diện và tăng cường kiểm soát khách hàng, tăng cường minh bạch và khả năng truy vết giao dịch tài sản số, thiết lập cơ chế giám sát và thực thi hiệu quả.
Từ khóa
tài sản sốtài sản mã hóaphòng chống rửa tiềnAML/CFTpháp luật
Tài liệu tham khảo
1.
VBA (2024). Báo cáo thị trường blockchain Việt Nam 2024.
2.
APNews (2023). Gold, watches and other luxury items totaling $1.75B seized in Singapore money laundering scheme. https://apnews.com/article/singapore-money-laundering-asset-seizure-7640db7f784c05ac9024ef877aba1045.
3.
Chainalysis (2025). The 2025 Global Adoption Index: India and the United States Lead Cryptocurrency Adoption. https://www.chainalysis.com/blog/2025-global-crypto-adoption-index/.
4.
EBA (2024). Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113. https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers.
5.
EUR-Lex (2023a). Regulation (EU) 2023/1113 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2023 on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets and amending Directive (EU) 2015/849 (Text with EEA relevance). https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2023/1113/oj/eng.
6.
EUR-Lex (2023b). Regulation (EU) 2023/1114 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2023 on markets in crypto-assets, and amending Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 1095/2010 and Directives 2013/36/EU and (EU) 2019/1937 (Text with EEA relevance).
7.
EUR-Lex.(2024a). Regulation (EU) 2024/1620 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2024 establishing the Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism and amending Regulations (EU) No 1093/2010, (EU) No 1094/2010 and (EU) No 1095/2010 (Text with EEA relevance). https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2024/1620/oj/eng.
8.
EUR-Lex (2024b). Regulation (EU) 2024/1624 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2024 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing (Text with EEA relevance). https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32024R1624.
9.
Khan A., Jillani M. A. H. S., Ullah M., & Khan M. (2025). Regulatory strategies for combatting money laundering in the era of digital trade. Journal of Money Laundering Control, 28(2), 408-423. https://doi.org/10.1108/JMLC-07-2024-0113.
MAS (2025). Guidelines to Notice PSN02 on Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism - Digital Payment Token Service. https://www.mas.gov.sg/regulation/guidelines/guidelines-to-notice-psn02-on-aml-and-cft---dpt.
11.
Statbase (2025). Basel AML index | Singapore [Dataset].
12.
The StraitsTimes (2025). 49 under probe for suspected money laundering involving crypto accounts; over $200k seized. https://www.straitstimes.com/singapore/49-under-investigation-for-suspected-money-laundering-involving-crypto-accounts-over-200k-seized.
